新NISA×楽天証券で資産形成を加速！初心者でも簡単に始められる投資のすすめ

資産形成のための強力なツールとして期待されている新NISAは、楽天証券での活用が注目されています。本ブログでは、新NISAの概要や楽天証券での申し込み方法、さらには積立設定の手順や便利な機能の活用法などを詳しく解説しています。投資を始めたい方や、資産形成に関心がある方は、ぜひ参考にしてみてください。

1. 新NISAとは?楽天証券の新NISAの特徴や申し込み方法を解説
2. 新NISAで楽天証券の積立設定する手順
3. 楽天証券の新NISAで活用したい便利機能
4. 新NISAで楽天証券でおすすめの投資信託10選
5. 楽天証券が選ばれる5つの理由
まとめ
よくある質問

1. 新NISAとは?楽天証券の新NISAの特徴や申し込み方法を解説

新NISA（新しいNISA）は、2024年に始まる新しい投資制度で、個人投資家にとっての資産形成の強力なツールとなることが期待されています。この制度は、従来のNISAやつみたてNISAが持つ利点を引き継ぎ、さらに進化した内容を提供しています。ここでは、楽天証券における新NISAのポイントや申し込み手順について詳しく見ていきましょう。

新NISAの基本概要

新NISAでは、年間の非課税投資枠が拡大し、より自由度の高い資産運用が可能になります。以下は、この制度の主要な特徴です。

年間投資限度額の増加：新NISAは、従来のNISAと比べてより多くの資産を非課税で運用できるようになります。これにより、投資家は大きな利益を税金から守る機会が広がります。
対象商品の多様性：金融庁が設定した基準を満たす投資信託やETFが利用可能となり、投資家は自分のニーズやリスク許容度に応じた商品を選択することができます。

楽天証券で新NISAを利用するメリット

楽天証券を通じて新NISAを活用する際の魅力にはいくつかのポイントがあります。

豊富な商品ラインアップ
楽天証券は、新NISAに対応した多彩な金融商品を取り揃えており、投資家は自分に最適な商品を見つけやすい環境が整っています。
楽天ポイントの活用
楽天証券では、クレジットカード決済を利用することで、楽天ポイントを貯めることができます。これにより、通常よりも多くのポイントが得られ、投資に対する魅力がさらに高まります。

新NISAの申し込み方法

楽天証券で新NISAを利用するための手続きは非常にシンプルです。以下のステップで進めてください。

楽天証券のアカウント作成
まず、楽天証券の公式ウェブサイトにアクセスし、必要な情報を入力して口座の開設を行います。身分証明書の準備が求められる場合もあるので、事前に確認しておくことをお勧めします。
新NISA口座の申請
アカウント作成後、ログインして新NISA口座の申請を行います。この手続きはオンラインで完了できるため、気軽に自宅から行えます。
積立設定の選択
新NISA口座が開設されると、積立の設定を行い、投資信託や株式など購入したい商品を選びます。
楽天カードの設定
楽天カードを経由して決済を行う場合は、決済方法を設定し、ポイント還元の恩恵を最大限に活かしましょう。

楽天証券は、初心者にも使いやすいインターフェースを提供しており、初めての方でもスムーズに手続きを進めることができます。これにより、2024年から新NISAを利用した資産形成を簡単に始めることができるでしょう。

2. 新NISAで楽天証券の積立設定する手順

新NISAを活用して楽天証券で積立を行うための手順について詳しく解説します。資産形成を促進するために、以下のステップを参考にしてください。

STEP1：資金の入金

まず初めに、楽天証券の新NISA口座に資金を入金する必要があります。入金方法としては以下の選択肢があります。

自動入出金：楽天銀行を通じて行うこの方法は、手数料が無料で、即時に反映されるため非常に便利です。
リアルタイム入金：他の金融機関からも即座に入金でき、迅速な資金移動が可能です。
らくらく入金：特定の銀行（楽天銀行やみずほ銀行など）から、リアルタイムで入金ができるオプションです。

STEP2：投資信託の選択

資金が準備できたら、自分の投資目的に合った投資信託を選ぶ段階です。楽天証券が提供している「投信スーパーサーチ」などのツールを活用すると、希望条件に合ったファンドを見つけやすくなります。自身のライフスタイルや投資戦略を意識しながら選びましょう。

STEP3：積立設定の実施

1. 積立の頻度と金額の決定

希望する投資商品が決まったら、次は積立の頻度と金額を設定します。新NISAでは、毎月最大10万円までの積立が可能です。

2. 分配金の受け取り方法を選択

分配金に関する受け取り方法も考慮すべきポイントです。「再投資型」と「受取型」を選ぶことができ、一般には再投資型を選ぶことで長期的な資産増加が期待できます。

STEP4：目論見書の確認

選択した投資信託に関する目論見書をしっかり確認しましょう。目論見書には運用方針や手数料に関する重要な情報が記載されていますので、注意深く読むことが不可欠です。

STEP5：引落し方法の選択

資金の引落し方法については、以下の選択肢から選ぶことができます。

楽天キャッシュ
クレジット決済（楽天カード）
証券口座からの引落し
他の金融機関

特に、クレジット決済の楽天カードを使用することを推奨します。

STEP6：ポイント活用の設定

楽天ポイントを利用する設定も忘れずに行いましょう。ポイントを活用することで、日常の様々なシーンでお得感を得ることができます。特に特に理由がない限り、楽天ポイントを使用できるように設定しておくと良いでしょう。

STEP7：取引暗証番号の入力

全ての設定が完了したら、取引暗証番号を入力して最終確認を行います。これによって、積立設定が正式に確定します。教育資金や将来の資産形成のための第一歩を踏み出すことができるのです。

3. 楽天証券の新NISAで活用したい便利機能

楽天証券の新NISAを最大限に活用するためには、さまざまな便利な機能を利用することが重要です。このセクションでは、特に注目すべき機能を詳しくご紹介します。

楽天カードでの積立とポイント獲得

「クレカ積立」は、楽天カードを使って投資信託を購入する手法で、カードの種類に応じたポイント還元が得られます。これにより、実際の投資コストを抑えつつ、楽天ポイントを効率的に貯めることができます。たとえば、楽天ブラックカードを利用すれば、2%のポイント還元が受けられます。

ポイント還元の例
楽天ブラックカード：2%（特別条件あり）
楽天プレミアムカード：1%
その他の楽天カードも条件次第で還元が適用されることがあります。

ポイントを活用した投資信託の購入

楽天証券では、投資信託購入時に楽天ポイントが利用できる「ポイント投資」が提供されています。この機能を使うことで、通常の投資に加えて、クレカ積立で得たポイントを再投資に活用することができ、効率的な資産形成が可能になります。

自動化された資産現金化「定期売却サービス」

「定期売却サービス」を活用すれば、資産を簡単に現金化できます。あらかじめ設定した割合で資産が自動的に売却され、指定の口座に資金が振り込まれます。この仕組みによって、市場の変動に影響されず、安定した資産管理を実現できるのです。

銘柄選びをサポートする「投信スーパーサーチ」

「投信スーパーサーチ」機能では、数百本の投資信託の中から自分に合った商品を見つけるためのサポートが提供されます。細かい条件設定を行うことで、ニーズにぴったり合った銘柄を容易に見つけることができ、多様な選択肢から選ぶことができます。

楽天キャッシュを利用したお得な積立

楽天証券では、「楽天キャッシュ」を利用して積立を行うことも可能です。楽天キャッシュを用いた決済では、クレジットカードの種類に関係なく、0.5%のポイント還元が受けられます。これにより、さまざまな決済手段を駆使し、効率的にポイントを貯められるのです。

これらの機能を駆使することで、楽天証券を通じた新NISAでの資産形成がよりスムーズに進みます。自分自身の投資スタイルにマッチした機能を積極的に利用し、充実した投資環境を整えていきましょう。

4. 新NISAで楽天証券でおすすめの投資信託10選

新NISAを活用する際に、どの投資信託を選ぶか迷うことは多いかと思います。ここでは、楽天証券が取り扱う新NISA向けの投資信託の中から、コストが低く、長期的な資産形成に適したおすすめの10本をご紹介します。

① eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

このファンドは、全世界の株式市場に幅広く投資することができ、地域や業種のバランスが良いため、多様な成長を狙えます。信託報酬も抑えられているため、資産の成長が期待できる選択肢です。

② 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド

楽天が提供するこのファンドは、先進国だけでなく、新興国への投資も行い、多様な投資機会を提供します。手数料がリーズナブルで、国内外のインデックスも参考になる魅力的な商品です。

③ 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

このファンドは全世界の株式に投資し、特に先進国に重点を置いた運用がなされています。大きな純資産を抱えているため、安定した運用が期待できるのが魅力です。

④ eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）

日本除外の株式市場に特化したこのファンドは、海外の株式に投資したい方に最適です。リスクの分散が図られており、世界経済の成長に乗るための良い選択肢です。

⑤ ニッセイ外国株式インデックスファンド

海外株式への投資をお考えの方にぴったりのファンドです。比較的低い信託報酬で、長期的な成長を視野に入れた運用が魅力的です。

⑥ eMAXIS Slim先進国株式インデックス

このファンドは主に先進国の株式市場に焦点を当てており、安定した成長を求める投資家に適しています。リスクを抑えつつ、資産の増加を目指すことができます。

⑦ eMAXIS Slim米国株式（S&P500）

米国市場を代表する500社に投資するこのファンドは、アメリカの成長を享受したい方におすすめです。著名企業に投資できるため、非常に人気があります。

⑧ 楽天・S&P500インデックス・ファンド

S&P500に連動するこのファンドでは、アメリカの大手企業に投資し、高いリターンが期待できます。信託報酬も低めなので、資産形成の合理的な選択肢となります。

⑨ 楽天・全米株式インデックス・ファンド

アメリカ全体を対象としたこのファンドでは、さまざまなセクターへのアクセスが可能です。リスク分散を図りながら、米国市場の成長を享受することができます。

⑩ eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）

このバランス型ファンドは株式、債券、不動産など8つの資産に均等投資し、リスクを抑えながらも安定したリターンを目指す利便性の高い選択肢です。

これらのファンドは、長期的に資産形成を支援する頼もしいパートナーとなります。特に投資を始めたばかりの方は、これらの中から一つ選んで、月々の積立投資をスタートしてみるのもおすすめです。

5. 楽天証券が選ばれる5つの理由

楽天証券は、多くの個人投資家から支持されている金融サービスです。以下に、特に注目される5つの理由をご紹介します。

1. 取引手数料が完全無料

楽天証券の大きな魅力の一つは、投資信託や国内外の株式取引において手数料が一切発生しないことです。このコスト削減により、投資を行いやすくなり、より効率的な資産運用が実現します。手数料の負担がないため、投資成果を最大化しやすい環境が整っています。

2. 楽天ポイントを活用した投資

楽天証券では、楽天カードを利用した積立投資を行うことで、0.5%から2%の楽天ポイントを獲得することができます。さらに、貯まったポイントを利用して投資信託を購入することができるため、日々のポイントを資産形成に役立てられます。特に、クレジットカードによる積立投資がポイントを生む仕組みは、投資家にとって魅力的です。

3. 幅広い金融商品

楽天証券は新NISA口座を介して、多種多様な金融商品を取り扱っています。特に、金融庁が承認した投資信託やETFの約240銘柄を提供しており、その中には金融商品全体の約80%が含まれています。この豊かな選択肢により、自分の投資スタイルに応じた商品を選びやすくなっています。

4. 資産管理をサポートするサービス

楽天証券は、より計画的な資産運用を支援する定期売却サービスを提供しています。特に「定率指定」に基づく自動売却機能は、投資初心者にもとても利用しやすい仕組みです。これにより、将来に向けての資産形成が一層スムーズに進むでしょう。

5. 少額から始められる投資環境

楽天証券では、国内株式を1株単位から売買可能な「かぶミニ」サービスがあります。このサービスにより、少額の資金からでも株式投資を気軽にスタートすることができ、投資初心者にとって非常に利用しやすい環境が整っています。投資のハードルが下がることで、より多くの人々が株式市場に関心を持つようになるでしょう。

まとめ

楽天証券の新NISAは、従来のNISAよりも大きな投資枠と多様な商品ラインアップを提供しており、個人投資家にとって魅力的な選択肢となっています。楽天証券では、クレジットカードを活用したポイント還元や自動売却サービスなど、便利な機能を備えているため、初心者でも安心して資産形成に取り組めます。また、手数料無料の取引や少額からの投資が可能なことから、幅広い層の投資家に支持されています。この新NISAの制度を活用し、楽天証券のサービスを最大限に活用することで、確実な長期的資産運用が期待できるでしょう。